루이의 재테크 

펀드평가서/펀드상품 구조들 볼때 펀드 상식 늘리기


  펀드에 가입하기 전에는 펀드평가서를 잘 읽어봐야 한다. 펀드에 대한 전문적인 자료들을 바탕으로 펀드에 대한 각종 정보들을 주기 때문이다. 하지만 펀드에 대한 기본상식도 없이 펀드평가서를 본다면 아무 소용이 없을 것이다. 적어도 펀드에 대해 재테크의 수단으로 염두해 두고 있는 분이라면 어제의 펀드용어(바로가기)에 이어 펀드평가서를 알아볼 정도의 상식을 알아보자. 또한 펀드상품을 볼때 나와있는 용어들이라든지 실물펀드의 종류도 함게 보도록 하자.




펀드평가서 용어들



유형 : 펀드의 이름에는 꼭 주식펀드 채권펀드, 혼합펀드 등 유형을 쓰도록 되어 있다. 유형 파악은 비교적 쉽다
설정일 : 3년 이상이면 좋다. 그것도 아니라면 1년 정도는 넘어야 괜찮은 펀드라고 한다
기준가 : 펀드를 사고파는 기준, 펀드가 처음 만들어질 때는 1,000원에서 출발한다. 
설정액 : 너무 크거나 너무 작거나 하지만 않으면 되다. 펀드를 운용하려면 적어도 100억원 이하는 피해야 좋다고 한다.
운용사 : 운용하는 곳
펀드 보수 : 펀드를 운용하는 회사에 주는 수수료다. 선취형인지 후취형인지 파악해야 하고 연 2.5%를 기 준으로 그보다 많으면 수수료가 비싸다.
환매수수료 : 보통 90일 미만 환매 시 이익금의 70%에를 부과한다. 
판매사 : 펀드 평가서를 보여주곳 또는 설명해주는 장소
펀드 등급 : 별이나 태극 마크가 3개 정도 붙은 것부터 좋은 것
벤치마크 : 수익률 목표를 잡았을 때 정한느 기준점으로 종합주가지수 코스피 200지수를 따른다. 이수치보다 수익률이 높으면 펀드 운용 잘했다고 할 수 있다
과거운용성과 : 참고만 하는게 좋다. 차라리 벤치마크보다 꾸준히 좋은 상품이 괜찮다
설정액 그래프 : 지속적으로 증가하면 좋은 펀드다. 혹시 전에 갑자기 확 빠진적이 있다면 먼가 문제가 있을수도 있으니 눈여겨 볼 만하다.
기간수익률 : 참고정도
표준편차 : 수익이 출렁거리는 정도로 정해진것은 없지만 30%이내면 안정적인 스타일
베타계수 : 1보다 크면 벤치마크보다 더 크게 수익이 출렁인다는 뜻이다 예를 들어 종합주가지수 10%변동할 때 펀드의 수익률도 10%변동한다면 베타는 1이 된다. 그렇다고 베타1이 항상 좋은것이 아니다. 시장의 변동에 둔감하게 반응해 주가성장기에는 다른 펀드들이 높은 수익률낼때 펀드만 해당 펀드만 수익을 못낼 수 있다
샤프계수 : 위험대비 초과수익률을 말한다. 
RRAR : 샤프 지수의 단점을 보오나하기 위해 만든 지표이다. 만약 위험성이 적으면서주식형 펀드 평균보다 더 좋은 수익률을 원한다면 RRAR을 따저보는것도 좋다. 값이 높을수록 수익률이 뛰어난 펀드이다
젠센의 알파 : 기대수익률과 실제로 달성된 수익률의 차이를 말한다. 플러스면 성과가 우수한 것이다
주식의 운용 스타일 : 대형주/혼합주/중소형주로 나누고 다시 가치주/혼합주/성장주로 나누어 9개의 스타일로 표시하는게 일반이다
 

 


펀드 상품의 구조


선취 판매 수수료 : 펀드 입금 시마다 납입액의 %를 뗀다는 것으로 상품에 보면 나와있을 것이다. 나머지 투입금이 펀드에 투자하게 된다.
후취판매수수료 : 펀드 운용 후 % 뗀다는 것
환매 수수료 : 계약기간 이전에 환매할 때 내는 벌금, 보통 3개월 정도이나 환매가 혹 어느정도 기간까지는 안되는 것도 있으니 계약시 확인을 잘 해야 한다.
보수 : 펀드 가입기간 중 계속 떼는 돈이다
운용보수 : 돈을 굴려주는 대가로 자산운용사에게 내는 돈이다
판매보수 : 은행, 증권사 등 펀드를 판매한 회사들에게 내는 돈이다
사무관리보수 : 펀드 관련 사무에 지급하는 돈이다
수탁보수 : 돈을 보관해 주는 대가로 수탁회사인 은행 등에 지급하는 돈이다
기타 비용 : 주식 매매 거래비용 등 반복적으로 지출되는 비용, 실제 펀드를 운용하면서
발생되는 비용에 대한 예상치이므로 더 많을 수도 더 적을 수도 있다. 참고로 기타비용은 잘 파악하기가 어렵다.

위성펀드 ; 고위험 고수익의 공격적 펀드
핵심펀드 : 안정된 인덱스 펀드나 우량주 펀드
 


실물펀드의 종류


금펀드 : 실물자산인 금에 투자
금속펀드 : 구리, 니켈 등 금속 원자재에 투자
농산물 펀드 : 국제 식료품값 상승에 따른 농산물 지수 또는 농업 기업에 투자
명품 펀드 : 명품 브랜드를 소유한 기업에 투자
물펀드 : 물 관련 기업 또는 물관련 인프라 관련 기업에 투자
인프라 펀드 : 도로, 항만 등 사회기반 시설 또는 학교, 병원 등 시설물에 투자
에너지 펀드 : 에너지 관련 기업에 투자
헬스케어 펀드 : 제약회사 헬스 기업, 바이오 산업에 투자
아트 펀드 : 미술품에 투자
탄소 펀드 : 온실가스 감축 사업에 투자
한우 펀드 : 한우 송아지에 투자하여 사육 후 판매
삼겹살 펀드 : 삼셥살이 쌀떄 매입하여 비쌀때 판매
원자재 펀드 : 원유, 금, 구리, 설탕 등 원자재에 투자
 




Summer sun [explored]

            이 글이 괜찮았다면                                                                아래 손가락 추천 한번 꾸욱! :)


Summer sun [explored] by Nick-K (Nikos Koutoulas)
저작자 표시비영리

 posted by Louis의 사람사는세상 

우리집 경제,펀드, 재무설계 무료 상담 받는 곳 / 상담신청은 상담신청하기란_박스에 이름과 간단한 연락처를 적고 기다리면 된다.

[리더스 리치] : [맞춤형재테크, 내집마련, 재무설계(자산관리) 및 펀드관련, 개인재무설계, 연령별 맞춤 재무설계 상담가능

[보험몰] : [보험종합비교 사이트]  메리츠, AIG, 동양,그린,현대,한화보험 등 전체 보험사 상품을 한곳에서 비교 상담, 초회보험료 50%할인, 10%저렴한 월보혐료 견적


★ NEWS ★
공동구매 하실분들 : 전자제품, 유아용품, 농산물, 화장품, 가구, 핸드폰, DSLR, 공연 등 공동구매 함께할 친구들을 모아서 각종 물품들 저렴하게 사고 싶으신 분들과 공동구매로 파실 물건이 있으신 분들을 위한 공동구매 장터 : 공동구매자들 모임(바로가기)



루이의 사람사는세상 구독하기 트위터 팔로우하기 올블로그 구독하기 블로그코리아 추천하기 피드버너 구독하기 다음뷰 구독하기 구글 구독하기 믹시 구독하기

댓글을 달아 주세요

  1. Favicon of http://dagoen.com BlogIcon 다고은 2011.06.22 11:10  댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    실물펀드도 종류가 참 많은것 같아요.
    이름도 재미있고요. 잘보고 가요

    • Favicon of https://flysix.tistory.com BlogIcon Mr. Louis 2011.06.22 11:41 신고  댓글주소  수정/삭제

      어서오세여 다고은님:)
      장마가 시작된거 같네여ㅎ
      펀드 종류 참 많네여. 차근차근 알아보고서
      가입들 하셔야 할거 같아여^^

  2. Favicon of http://saygj.com BlogIcon 빛이드는창 2011.06.22 11:22  댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    펀드용어를 잘 정리해주셨네요^^ 저도 보면서 펀드정보 습득해야겠습니다.
    즐거운 하루되세요^^

  3. Favicon of http://centurm.tistory.com BlogIcon 연리지 2011.06.22 11:38  댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    참으로 세상이 넓습니다.
    할일도 많고 하고 싶은것도 많고,10년전으로 돌아가면
    더 멋진 삶을 살 수 있을까 생각해 봅니다.
    한마디로 부럽습니다.
    오늘도 열정 가득한 하루되세요~

  4. Favicon of https://jongamk.tistory.com BlogIcon 핑구야 날자 2011.06.22 12:10 신고  댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    전 거의 실적 위주로 본답니다.